Klanten verwachten tegenwoordig steeds meer van hun accountants. Waar zij vroeger al tevreden waren met een cijferrapport, ligt de focus nu op proactief adviseren. Hiervoor moet een accountant niet enkel de aangifte inkomstenbelasting en boekhouding voeren, maar een breed inzicht hebben in de opgebouwde voorzieningen en zekerheden. Daarnaast is het zaak de algehele financiële gezondheid van klanten actief te volgen, regelmatig (zonder grote inspanning) te updaten en deze ook te analyseren – dit wordt ook wel wealth monitoring genoemd. En in een snel veranderende financiële wereld van automatisering is deze aanpak niet langer een luxe, maar een noodzaak om jezelf te onderscheiden als adviseur en de meest waardevolle relatie met je klant te behouden.
Daarom verkennen we in dit artikel de belangrijkste redenen waarom elke vooruitstrevende accountant en zijn klanten baat hebben bij Wealth Monitoring. Daarnaast bespreken we hoe je deze waardevolle dienst zelf op de eenvoudigste manier kunt inzetten.
- Van calculator naar strategisch adviseur
Met wealth monitoring transformeer je van boekhouder naar onmisbare financiële partner. Je kunt een 360 graden beeld van de financiële gezondheid van je klanten vormen, wat je in staat stelt om te adviseren over investeringsmogelijkheden, risicobeheer en groeikansen die perfect aansluiten bij de behoeften en doelen van de klant. - Een blik op de toekomst
Door continu de financiële gezondheid te monitoren, kun je potentiële problemen signaleren voordat ze escaleren (of zelfs voordat ze plaatsvinden!). Of het nu gaat om risicobeheer of veranderende regelgeving, met Wealth Monitoring ben je in staat om op tijd in te grijpen. - Altijd op de hoogte
Het aanbieden van wealth monitoring dwingt je om continu bij te blijven met de laatste financiële trends, technologieën en best practices. Hierdoor ontwikkel jij continu door als professional. - Onderbouwde advisering met adviestrail
Door bijvoorbeeld gebruik te maken van intelligente adviessoftware, adviseer je niet op basis van buikgevoel, maar krijgt je klant een onderbouwd advies. Daarmee kunnen snel geïnformeerde beslissingen genomen worden. En door de historie bij te houden en je continue aandacht voor de relatie, stuur je op tijd bij indien de situatie dat vereist.
Het is uiteraard mogelijk om wealth monitoring zelf te doen door de juiste gegevens te verzamelen van klanten en zelf doorrekeningen te maken. Dit wordt echter niet aangeraden, omdat er een grotere kans bestaat dat je fouten maakt als je het zelf doet en eigen berekeningen daarnaast tijdsintensief zijn. Daarnaast heeft ongeveer de helft van de accountantskantoren al geïnvesteerd in automatisering [bron ING]. Automatisering verhoogt de arbeidsproductiviteit aanzienlijk, zodat er minder mensen nodig zijn om meer werk voor elkaar te krijgen. Achterblijven op deze ontwikkeling is dus geen slimme zakelijke zet.
Wealth Monitor van Akkermans FinteQX
Met Wealth Monitor van Akkermans FinteQX heb je een tool in handen die je werk makkelijker maakt én de kans op het maken van fouten drastisch vermindert. Onze Wealth Monitor onderscheidt zich door:
- Geavanceerde automatisering – Deze tool stelt je als adviseur in staat om vrij snel de benodigde brondata van de klant op te halen en aanvullende data op te vragen, waardoor je snel een compleet klantbeeld hebt en hiermee diepgaandere analyses en prognoses kunt maken. Door deze automatisering verkrijg je snel inzicht in de financiële risico’s en mogelijkheden bij je klant waarna je beter kunt adviseren en de klant bewust kunt maken van zijn risico’s en kansen.
- Altijd op de hoogte – Klantenportefeuilles kunnen regelmatig worden bijgewerkt en verrijkt door middel van periodieke automatische brondata-verzoeken en o.b.v. de doorlopende machtiging inkomstenbelasting. Hierdoor kun je klantoverstijgend bijsturen en adviseren bij de klanten die dat nodig hebben. De klant kan daarnaast zelf ook zijn financiële situatie continu volgen door de terugkoppeling die jij hem geeft.
- Snelle dossieropbouw – Dankzij handige koppelingen en beschikbare gegevens kun je een eerste dossier in slechts 10 minuten opzetten. Wil je meer verdieping? Dan kun je simpel een vragenlijst met aanvullende vragen aan de klant sturen, waarna de antwoorden ook automatisch verwerkt worden in de software.
- Flink besparen – In tegenstelling tot dure financial planningstools, biedt deze software op een kosteneffectieve manier het gewenste inzicht en nodigt uit om uitgebreide financiële adviezen te geven.
- Duidelijke geschiedenis – Het systeem bewaart de geschiedenis van alle ontvangen data, hierdoor is de volledige adviestrail traceerbaar en heeft u inzicht in de situatie van ooit. Dit zorgt voor transparantie en een gedetailleerd overzicht van adviezen en beslissingen.
- Toekomst gericht – De tool stelt accountants in staat om proactief te adviseren over de lange termijn financiële gezondheid van klanten, in plaats van alleen te reageren op jaarlijkse cijfers. Dit biedt ook de mogelijkheid om nieuwe advieskansen te signaleren en een adviespartner te worden bij belangrijke life-events zoals een scheiding, ziekte en overlijden maar ook bij de leukere zaken zoals meer/minder werken, gevolgen van gezinsuitbreiding en bijvoorbeeld eerder stoppen met werken.
- Geen onnodige risico’s – De tool biedt inzicht in het volledige financiële plaatje van klanten, inclusief toekomstscenario’s en risicoanalyses bij grote en kleine levensgebeurtenissen.
Webinar Wealth Monitor op 17 september 2024
Ben je klaar om je carriëre toekomstproof te maken? Dan nodigen wij je graag uit voor een exclusieve introductie van Wealth Monitor: de nieuwste applicatie van Akkermans FinteQX. Tijdens dit webinar zal onze product expert, Patrick Mulders, de nieuwste ontwikkelingen in de rol van de accountant bespreken. Ook neemt hij een diepe duik in de functionaliteiten van Wealth Monitor.
